Любые инвестиции связаны с риском потери капитала. Риск-профиль инвестора, в классическом варианте, подразделяется на три категории: консервативный, умеренный и агрессивный.

В зависимости от риска инвестора, определяется и формируется портфель инвестора, с учетом уровня защиты капитала. 

  Уровень защиты капитала — это процент вложенных денег, который вернется в случае неудачи. Например, вы купили портфель на 1 000 000 ₽ с уровнем защиты 80%. В случае неудачи вы получите 800 000 ₽ в конце срока. 

Чем меньше риск, тем меньше доходность и наоборот.